투자 상품의 종류: 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, ETF ☑

투자자가 선택할 수 있는 투자 방식과 스타일은 아주 많다. 뮤추얼 펀드, ETF, 개별 주식 및 채권, 폐쇄형 뮤추얼 펀드, 부동산, 다양한 대체 투자, 사업의 전부 또는 일부를 소유하는 것 등. 오늘은 다양한 투자 상품에 대해 알아보도록 하겠다.

주식

주식을 사는 것은 투자자로 하여금 주식 가격과 배당금을 통해 회사의 성공에 동참할 수 있게 한다. 주주들은 청산 시 회사의 자산에 대한 청구권을 갖고 있지만, 자산을 소유하지는 않는다. 보통주 보유자는 주주총회에서 의결권이 있고, 배당금을 받을 권리가 있다. 우선주 보유자는 의결권이 없지만, 보통주보다 배당금 면에서 우선권을 갖는다. 

채권

채권은 투자자가 회사나 기관(발행자)에게 정기적인 이자 지급과 더불어, 채권이 만기될 때 채권 액면금 반환의 대가로 돈을 빌려주는 채무 상품이다. 채권은 기업, 연방정부와 많은 주, 자치단체, 정부기관에서 발행된다.

채권은 주식처럼 매입할 수 있다. 채권의 가치는 여러 가지 요인에 따라 오르락내리락할 수 있는데, 가장 중요한 것은 금리의 방향이다. 채권 가격은 금리의 방향과 반대로 움직인다.

뮤추얼 펀드

뮤추얼 펀드는 투자 관리자가 관리하는 공동 투자 상품으로, 투자자는 펀드에 명시된 주식, 채권 또는 기타 투자 상품에 자신의 돈을 투자할 수 있다. 뮤추얼 펀드는 거래일 말에 평가되며, 주식 매입 또는 매도 거래 또한 시장이 마감된 후에 실행된다.

방어적인 뮤추얼 펀드는 S&P 500, Barclay’s Aggregate Bond Index 등 주식이나 채권 시장 지수를 따라갈 수 있다. 적극적인 뮤추얼 펀드는 관리자가 주식, 채권 또는 기타 투자를 적극적으로 선택한다. 적극적으로 운용되는 뮤추얼 펀드는 일반적으로 더 많은 기본 비용을 필요로 한다. 

뮤추얼 펀드는 소액 투자자들이 펀드의 투자 목적 내에서 다수의 투자 자산을 즉시 구매할 수 있게 해준다. 예를 들어, 외국인 뮤츄얼 펀드를 통해 50개 또는 100개 이상의 해외 주식을 포트폴리오에 추가할 수 있다. 

ETF

ETF 또는 Exchange-Traded Funds는 여러 면에서 뮤추얼 펀드와 유사하지만 주식과 마찬가지로 거래일 중 증권 거래소에서 거래된다. 매 거래일의 마지막 날에 평가되는 뮤추얼 펀드와 달리, ETF는 시장이 열려 있는 동안 지속적으로 평가된다. 많은 ETF들이 S&P 500, Barclay’s Aggregate Bond Index, 러셀 2000 지수 등과 같은 시장지수를 추적하고 있다.

대체 투자 상품

투자 상품은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, ETF 등 다양하다. 대체 투자 상품 중 가장 잘 알려진 것은 부동산 투자다. 부동산 투자는 상업용 또는 주거용 부동산을 직접 구입하여 진행할 수 있다. 부동산 투자신탁(REITs)은 투자자의 돈과 부동산을 공동 출자한다. 리츠는 주식처럼 거래된다. 리츠에 투자하는 뮤추얼 펀드와 ETF도 있다.

헤지펀드와 사모펀드도 대체투자의 범주에 속하지만, 공인 투자자가 되는 수익과 순가치 요건을 충족하는 자만 참여할 수 있다. 헤지 펀드는 거의 모든 곳에 투자하고 요동치는 시장에서 기존의 투자 가치를 유지할 수 있게 도와줄 수도 있다.

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